Από την εμπειρία ενός διώκτη του εγκλήματος: Πως ξεπλένουν χρήματα οι μαφίες: Τι πρέπει να γνωρίζουν οι πολίτες
Το ξέπλυμα χρημάτων αποτελεί βασικό στοιχείο της δραστηριότητας των μαφιόζικων οργανώσεων.
Μέσω αυτής της διαδικασίας, οι εγκληματικές οργανώσεις μετατρέπουν τα παράνομα κέρδη τους σε νόμιμα, ενσωματώνοντάς τα στην πραγματική οικονομία.
Ο ερευνητής Γ.Η., με πολυετή εμπειρία σε υπηρεσίες στον τομέα του οργανωμένου εγκλήματος, έχει περιγράψει διάφορες μεθόδους που χρησιμοποιούν οι μαφίες για να ξεπλύνουν χρήματα. Στόχος τους είναι να αποκρύψουν την προέλευση των χρημάτων και να τα εντάξουν στο οικονομικό σύστημα χωρίς να κινούν υποψίες.
Τρόποι που χρησιμοποιούν οι μαφίες για ξέπλυμα χρημάτων:
1. Επιχειρήσεις βιτρίνα
Οι μαφίες συχνά ιδρύουν επιχειρήσεις που λειτουργούν ως "βιτρίνες" για τις παράνομες δραστηριότητές τους. Αυτές οι επιχειρήσεις μπορεί να είναι εστιατόρια, κλαμπ, μπαρ, ή καταστήματα ρούχων που φαίνονται νορμάλ, αλλά λειτουργούν ως εργαλεία για την εισαγωγή παράνομων χρημάτων στην αγορά. Μέσω υπερβολικών δηλώσεων εσόδων, οι μαφιόζοι νομιμοποιούν χρήματα από το εμπόριο ναρκωτικών, τη διακίνηση όπλων ή άλλες παράνομες δραστηριότητες.
2. Καζίνο και τυχερά παιχνίδια
Τα καζίνο αποτελούν παραδοσιακά σημεία ξεπλύματος χρήματος, καθώς οι συναλλαγές με μεγάλα χρηματικά ποσά είναι σύνηθες φαινόμενο. Οι μαφιόζοι μπορούν να παίξουν χρήματα στο καζίνο και στη συνέχεια να ζητήσουν πληρωμή σε επιταγές ή τραπεζικές μεταφορές, κάτι που κάνει τα παράνομα έσοδα να φαίνονται νόμιμα.
3. Επενδύσεις σε ακίνητα
Μια άλλη δημοφιλής μέθοδος είναι οι επενδύσεις σε ακίνητα. Οι μαφιόζοι αγοράζουν και πωλούν ακίνητα για να αποκρύψουν την προέλευση των κεφαλαίων τους. Μπορούν να πληρώνουν με μετρητά για την αγορά ακινήτων και αργότερα να τα πωλούν ή να τα ενοικιάζουν, δημιουργώντας την ψευδαίσθηση ότι τα χρήματα προέρχονται από νόμιμες δραστηριότητες.
4. Εικονικές επιχειρήσεις και υπερτιμολογήσεις
Οι εγκληματικές οργανώσεις δημιουργούν εικονικές εταιρείες ή συμφωνούν με νόμιμες επιχειρήσεις για να υπερτιμολογήσουν αγαθά και υπηρεσίες. Αυτό τους επιτρέπει να μεταφέρουν παράνομα κέρδη μέσω αυτών των εταιρειών, κάνοντάς τα να φαίνονται ως νόμιμα κέρδη από επιχειρηματικές δραστηριότητες.
5. Διαδικτυακά δίκτυα και κρυπτονομίσματα
Η τεχνολογία έχει προσφέρει νέες δυνατότητες για το ξέπλυμα χρήματος. Μέσω κρυπτονομισμάτων και διαδικτυακών συναλλαγών, οι εγκληματίες μπορούν να μεταφέρουν χρήματα σχεδόν ανώνυμα, κάνοντας δύσκολη την ανίχνευσή τους από τις αρχές.
Πώς μπορούν οι πολίτες να καταλάβουν αν ένα κατάστημα είναι "πλυντήριο" χρημάτων;
Αν και οι μέθοδοι των μαφιών μπορεί να είναι πολύπλοκες, υπάρχουν σημάδια που μπορούν να βοηθήσουν τους πολίτες να εντοπίσουν επιχειρήσεις που μπορεί να χρησιμοποιούνται για ξέπλυμα χρήματος. Μερικά από αυτά περιλαμβάνουν:
1. Ασυνήθιστα χαμηλές ή υψηλές τιμές
Εάν ένα κατάστημα ή εστιατόριο έχει εξαιρετικά χαμηλές ή παράλογα υψηλές τιμές, αυτό μπορεί να είναι ένδειξη ότι δεν βασίζεται στις κανονικές επιχειρηματικές πρακτικές. Σκοπός μπορεί να είναι η διαχείριση ρευστού για να «ξεπλυθεί» παράνομο χρήμα.
2. Ελάχιστη κίνηση, αλλά πολυτελείς εγκαταστάσεις
Εάν ένα μαγαζί φαίνεται πάντα άδειο, αλλά συνεχίζει να λειτουργεί και διαθέτει ακριβό εξοπλισμό ή πολυτελή διακόσμηση, μπορεί να είναι σημάδι ότι δεν στηρίζεται στις πωλήσεις για την επιβίωσή του, αλλά εξυπηρετεί άλλους σκοπούς, όπως το ξέπλυμα χρημάτων.
3. Συχνές αλλαγές ιδιοκτησίας
Μια επιχείρηση που αλλάζει συχνά ιδιοκτήτες μπορεί να χρησιμοποιείται για ξέπλυμα χρημάτων. Η συνεχής μεταβίβαση δικαιωμάτων μπορεί να βοηθήσει στην απόκρυψη των παράνομων κεφαλαίων και να δημιουργεί την ψευδαίσθηση μιας νόμιμης οικονομικής δραστηριότητας.
4. Ανεξήγητα υψηλά κέρδη
Εάν μια μικρή τοπική επιχείρηση εμφανίζεται να αποφέρει υπερβολικά κέρδη σε σχέση με το είδος ή το μέγεθός της, αυτό θα μπορούσε να αποτελεί ένδειξη ότι χρησιμοποιείται ως "πλυντήριο" χρημάτων.
5. Καμία διάθεση για συναλλαγές με κάρτα
Ορισμένες επιχειρήσεις προτιμούν να δέχονται μόνο μετρητά, αποφεύγοντας τις ηλεκτρονικές συναλλαγές, οι οποίες αφήνουν ίχνη. Αν και δεν είναι απόλυτο, η έλλειψη συστημάτων ηλεκτρονικών πληρωμών μπορεί να αποτελεί ένδειξη ότι οι ιδιοκτήτες προσπαθούν να αποφύγουν τον έλεγχο.
Τι πρέπει να κάνουν οι πολίτες
Οι πολίτες που υποψιάζονται ότι μια επιχείρηση μπορεί να χρησιμοποιείται για ξέπλυμα χρημάτων θα πρέπει να ενημερώσουν τις αρχές ή τις αρμόδιες ελεγκτικές υπηρεσίες. Αν και δεν είναι πάντα εύκολο να εντοπιστούν τέτοιες πρακτικές, η συνεργασία των πολιτών με τις αρχές μπορεί να συμβάλει σημαντικά στην αντιμετώπιση του οργανωμένου εγκλήματος.
Το ξέπλυμα χρήματος αποτελεί σοβαρή απειλή για την οικονομία και τη σταθερότητα της κοινωνίας, και είναι σημαντικό να υπάρχει ενημέρωση και επαγρύπνηση για την αντιμετώπισή του.
Οι καταγγελίες στο ΣΔΟΕ μπορούν να γίνουν προφορικά ή γραπτά, επώνυμα ή ανώνυμα με τέσσερις τρόπους:
1) Υποβολή με αυτοπρόσωπη παρουσία στα γραφεία του Σ.Δ.Ο.Ε. (Αλκίφρονος 92 & Πειραιώς 207, γρ. 401- 4ος όροφος)
2) Αποστολή μέσω ταχυδρομείου (Ταχ. Δ/νση: Αλκίφρονος 92 & Πειραιώς 207, Τ.Κ. 118 53 ΑΘΗΝΑ)
3) Αποστολή μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου (kataggelies@sdoe.gr)
4) Τηλεφωνικά στον αριθμό 1517
Όλες οι καταγγελίες επώνυμες και ανώνυμες αξιολογούνται (με τα ίδια κριτήρια) από Αρμόδια Επιτροπή, προκειμένου, να κριθεί η σπουδαιότητα τους και ο βαθμός προτεραιότητας για τη διερεύνηση τους.
Μοιράσου το με τους φίλους σου